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                银行从业资格考试《个人理财》章节习题:理财规划书的主要内容

                日期: 2021-03-10 11:38:06 作者: 孙正豪

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                [单选题]在理财规划服务中,通常是以( )的时点作为“规划元年”的开始。

                A理财规划开始制订

                B理财规划正式实施

                C理财规划书制作完成

                D理财师与客户正式建立合作关系

                参考答案:B

                [单选题]客户家庭基本信息不包括( )。

                A家庭主要成员的姓名、出生年月日

                B居住地址、联系方式,包括邮箱地址、联系电话

                C理财重点以及中、长期理财目标

                D资产负债结构

                参考答案:D

                [单选题]家庭财务保障规划建议的内容不包括( )。

                A重申家庭财务保障的重要性

                B对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估

                C风险管理效果评估

                D家庭财务保障规划的实施阶段

                参考答案:D

                [单选题]在理财规划书的制作过程中,理财目标的评估和分析这部分的内容不包括( )。

                A全生涯模拟仿真的原理介绍

                B模拟环境的设置

                C理财重点以及中、长期理财目标

                D分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议

                参考答案:C

                [单选题]在客户家庭基本信息这个环节里,理财师首先要()。

                A知道客户的居住地址、联系方式

                B知道客户的职业以及职务

                C了解客户家庭的主要成员

                D了解客户理财的需求和目标

                参考答案:C

                [单选题]()便于客户快 掌握理财规划书的整体架构和主要内容,也便于具体部分内容的查找。

                A理财规划书的封面

                B理财规划书的摘要

                C理财规划书的客户信件

                D理财规划书的目录

                参考答案:D

                [单选题]下列不属于全生涯模拟仿真中的模拟环境设置的是()。

                A各类假设

                B主要收支的基数

                C可配置投资性资产的额度

                D客户的成长环境

                参考答案:D

                [单选题]()主要体现的是“如果某条件发生怎样变化,您的财务状况将发生怎样的变化”。

                A目标分析

                B敏感性分析

                C策略分析

                D过程分析

                参考答案:B

                [多选题]资产配置包括的具体步骤有( )。

                A明确风险资产组合中包括哪几类不同收益形式的资产类别

                B利用历史数据分析各类资产的期望值、标准差以及相关系数

                C确定风险资产组合的有效边界

                D结合无风险资产和风险资产组合,选择能满足收益目标的最优风险组合

                E根据投资者实现人生不同阶段所需要的投资报酬率,在有效前沿上找到最优投资组合

                确定

                参考答案:ABCDE

                [多选题]在向客户提供了保险建议后,理财师当为客户进行风险管理效果评估。下列属于效果评估的内容的是()。

                A风险覆盖评估

                B资产收益评估

                C可行性评估

                D部分性评估

                E整体性评估

                确定

                参考答案:ACE

                乐考网编辑整理发布“银行从业资格考试《个人理财》章节习题:理财规划书的主要内容”的模拟试题,考生可以此日常练习自我检测,预祝考生都能顺利通过考试。


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